陸強力打擊外匯黑市 經濟日報 20190210

陸強力打擊外匯黑市    經濟日報 20190210

打擊地下錢莊資金跨國兌付業務，大陸最高人民法院、最高人民檢察院日前宣布，非法從事資金支付結算業務或買賣外匯，經營數額在人民幣500萬元（新台幣2,311萬元）以上，或違法所得數額在10萬元（新台幣46萬元）以上者，將視為行為嚴重，以非法經營罪定罪處罰。

新華社報導，最高人民法院、最高人民檢察院日前聯合發布「關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋」，規定實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重，以非法經營罪定罪處罰。

最高人民法院、最高人民檢察院表示，地下錢莊非法買賣外匯，主要有傳統的以境內直接交易形式實施倒買倒賣外匯行為，和當前常見以境內外「對敲」（相對委託）方式，進行資金跨國（境）兌付的變相買賣外匯。

倒買倒賣外匯，是指不法分子在境內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價，此類錢莊俗稱為「換匯黃牛」。

變相買賣外匯，是指在形式上進行的不是人民幣和外匯之間的直接買賣，而採取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實現貨幣價值轉換。

資金跨國（境）兌付是一種典型的變相買賣外匯行為，跨國（境）兌付型地下錢莊，不法分子與境外人員、企業、機構相勾結，或利用開立在境外的銀行帳戶，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動。

根據解釋，非法經營數額在人民幣500萬元以上，違法所得數額在人民幣10萬元以上，認定為非法經營行為「情節嚴重」。