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2017-09-06

外部人任重道遠,流亡者豈有明天?

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流亡政權,土地不是自己的,心中「只能」有錢。

金流一旦被切斷,「只能」猴猻散。
兆豐,甚是青蛇,或都會出問題。


反洗錢// 15OBU境外客戶 年底前查清    自由20170310
APG評鑑若沒過 衝擊更大
〔記者王孟倫/台北報導〕台灣明年將接受「亞太洗錢防制組織」(APG)評鑑,金管會修正辦法,要求國銀OBU(國際金融業務分行)須在年底前全面清查及確認客戶身分,人數高達十五萬人,部分客戶將面臨補件,若不願配合可以關閉帳戶,可能引起客戶反彈、甚至流失。不過,金管會強調,這是國際趨勢、不得不做,若APG評鑑沒過,被列高風險國家,對國銀衝擊更大。

金管會銀行局主秘陳妍沂表示,OBU客戶必須是境外自然人或法人,為強化OBU確認客戶身分的審查程序,因此新增三項規定。首先,強化客戶身分審查,對境外法人客戶應取得或驗證身分文件,必須是註冊地政府認證文件,並由當地海外分行確認身分,不能接受「代辦公司」自行簽發證明,不符合條件必須補件。

其次,新增「第三方」協助OBU辦理確認客戶身分審查,透過「第三方」(如國銀在海外分行或子行)協助確認身分,較能驗證海外客戶身分真實性。

第三,為避免再度發生國銀不當銷售TRF金融商品,以「一條龍」方式協助國內客戶轉換居住地、變成境外客戶以符合購買資格,規定OBU辦理新開戶時不得有勸誘或協助客戶情況。

客戶若不願配合 可關閉帳戶
陳妍沂表示,考量OBU業務是APG評鑑重點,強化OBU客戶新措施須在年底前完成,完成重新檢視並確認客戶洗錢及資恐風險等級;若境外客戶不願配合,銀行可以關閉客戶帳戶。

金管會統計,目前國銀OBU客戶共十五萬人,其中七成五是台商。外界質疑,去年國銀OBU獲利已不如預期,金管會這次祭出大動作,可能造成境外客戶強烈反彈及困擾,甚至導致OBU客戶轉移他國

對此,陳妍沂直言,新加坡或香港規定比我們還嚴格,況且,並非十五萬的境外客戶都要補件,若原本其文件已符合規定,就沒有影響,「我們已經與銀行業者討論過,他們都願意配合。」

陳妍沂強調,若台灣沒通過APG評鑑,一旦被列為高風險洗錢國家,對國銀將帶來更大衝擊,例如,從國外匯款就必須要更多文件,影響相關流程等。


防洗錢  金檢鎖定「國家代表隊」    聯合20170819
明年第四季台灣將接受「亞太防制洗錢組織(APG)」相互評鑑,由於大型金融機構被抽檢評鑑可能性較高,金管會已針對金融業的「國家代表隊」啟動專案金檢,昨天起針對國泰、富邦人壽等大型壽險公司展開洗錢防制專案金檢

金管會檢查局表示,為強化金融業防制洗錢及打擊資恐,洗錢防制已成定期專案金檢重點,但因應明年APG相互評鑑,今年特別針對銀行、證券、保險業輪流排定洗錢防制專案金檢。

據了解,檢查局人員昨同步前往富邦及國泰人壽展開專案金檢,因為人力安排,南山人壽部分,預計下周啟動;這三家國內一線大型壽險公司,保戶人數各高達五百萬到八百多萬戶不等,有效契約幾乎都有上千萬件,堪稱是保險市場的「國家代表隊」。

檢查局官員說,大型金融機構,因為交易量和客戶數都比較多,被有心人士利用成為洗錢管道的風險也會比較大,明年被APG抽中評鑑機率,的確也比較高。

金管會官員還說,今年六月廿八日,全新修正的「洗錢防制法」已開始實施,另金管會也發布最新子法,包括金融機構防制洗錢辦法,銀、保、證三業洗錢防制「內部控制要點」等,再加上銀行、信託等公會新增訂的洗錢態樣和金融機構內部自建範本,至少已建構四道洗錢防制防線。


金管會此時針對大型金融保險公司,啟動洗錢防制專案金檢,主要是希望了解金融業針對相關新規定,是否已做好後續調整動作,同時也會檢查金融業是否按規定,落實認識客戶流程及申報可疑交易等作業程序。

2 則留言:

  1. 這個不知道跟顧立雄任金管會主委有無關係?國民黨人在大聲叫罵,可見金融真的有問題

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    1. 連、郝、曾等人都跳出來
      這叫做,此地無銀二百五

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