兆豐銀紐約分行違反洗錢法 遭美重罰57億○自由(2016.08.20)

【Comment】

央行代理業務？不是台銀？是大清銀行。

兆豐紐約已經同意DFS指定律師監管。那，就是洗錢管道已經被監管。

對方帳戶關閉？怎有點像巴拿馬文件。

對方帳戶關閉，還繼續匯款的人，顯然不是帳戶所有人，而是外部人＋輾轉，那當然是「疑似洗錢」了。

要看一下，這帳戶名稱。

說不定與黨產，或大官虎有關呢。

2012年出包，那是馬第二任期剛開始。[1]

今年，兆豐還被中國罰？

紐約分行涉洗錢 兆豐銀遭美罰57億○蘋果(2016.08.20)

【王立德、林巧雁╱台北報導】國內最大匯銀、擔任美元清算行重責大任的兆豐銀出包連連！兆豐銀昨晚上舉行重大訊息說明會，指紐約分行因2012年間涉嫌洗錢，被美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元（約57億元台幣），且須於10天之內繳交。此案一舉創下國銀史上最重罰金紀錄。

兆豐金總經理吳漢卿表示，DFS去年1~3月時對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，今年2月時，出具檢查報告，指兆豐銀紐約分行2012年時，違反《銀行保密法》及《反洗錢法》（BSA/AML）相關規定，紐約分行辦理匯款業務時，對應申報疑似洗錢的交易卻沒申報，違反美國防制洗錢相關法令。 

主管眉頭深鎖

昨晚兆豐銀大樓燈火通明，晚上9時召集所有一級主管，連舉行銀行、金控兩場臨時董事會，面對一家分行出包，就要吐出兆豐銀約當去年整年獲利22％的罰金，經營階層均是眉頭深鎖，氣氛低迷，最終只能黯然吃下，成為國銀遭受史上最高罰金的紀錄保持者。

金字招牌褪色

而無論是合併前的中國商銀、交通銀行，或整併後的兆豐金控，兆豐本是國內公股銀行中的模範生，身兼美元清算行、最大匯銀的優勢，更讓兆豐銀獲利年年成長，去年稅前純益更逾300億元。但今年以來，偽美鈔案、中國寧波分行開立信用狀出現疏失而被中國外匯局開罰，到昨天紐約分行，兆豐銀金字招牌嚴重褪色，也讓外界納悶：「兆豐銀到底怎麼了？」
今年3月時，兆豐銀台北敦化分行遭詐騙，11名嫌犯持百元偽美鈔到敦化分行兌換多次得手，金額達8千萬元台幣之譜，且疑點重重，雖然兆豐銀事後以「不該鬆的螺絲，剛好在同一個時間點鬆了」回應外界，但仍留下諸多疑點，更被質疑有「內鬼」。

本月初，兆豐銀寧波分行遭中國外匯局開罰人民幣50萬元，主因為開立信用狀出現疏失，為國銀在中國開設分行以來，罕見遭中國主管機關開罰的案例。 

財政部將督導

此案罰金之高，震動財金部會，兆豐金的大股東財政部昨表示，未來會配合金管會持續督導兆豐銀，全面強化內稽內控；央行則表示，希望兆豐銀能妥善解決此事；金管會表示，已請兆豐銀評估本次裁罰對自身財務業務的影響。

兆豐銀今年遭罰款事件簿

◎8月
●兆豐銀美國分行涉及洗錢
遭美罰款1.8億美元
約57億元台幣
●兆豐銀寧波分行辦理轉口貿易購匯款業務未依規定辦理
遭中國國家外匯管理局寧波市分局裁罰人民幣50萬元
約240萬元台幣
◎6月
●兆豐銀遭歹徒以假美鈔詐騙鉅款詐走8000萬元
遭金管會裁罰
300萬元
資料來源：《蘋果》採訪整理 

兆豐銀紐約分行違反洗錢法 遭美重罰57億○自由(2016.08.20)

〔記者李靚慧、盧冠誠、王孟倫／台北報導〕公股行庫兆豐金控旗下兆豐商銀紐約分行，因違反銀行保密法及反洗錢法，遭美國紐約州金融服務署重罰一．八億美元（約新台幣五十七億元），兆豐銀需在十日內繳交罰款，將重創八月獲利。

美認定 可疑帳戶未通報

兆豐銀昨晚召開董事會，董事意見分歧，兆豐銀內部更認為遭重罰一．八億美元不合理，私下以「土匪」痛罵。兆豐金並在董事會後緊急於晚間十點半召開重大訊息說明，兆豐金總經理吳漢卿表示，純粹是因在反恐、反洗錢的流程上，被認定制度不夠完善，並未涉及任何業務，也不會影響央行代理業務。

兆豐銀驚爆此案，財金部會高度關切。據悉，此案二月爆發，但兆豐銀上週才通知財政部，財政部昨晚發布新聞稿指出，為避免再度發生類似情事，將持續督導公股銀行，強化內稽內控，落實風險控管及法令遵循；金管會也發布六點聲明，除了要兆豐銀檢討相關人員責任，評估此次裁罰對其財務業務衝擊，並要求各銀行強化稽核工作，必要時委由外部第三人查核。

吳漢卿指出，美國紐約州金融服務署在二○一五年一至三月間的金融業務檢查時，認定兆豐銀辦理匯款業務時，無法滿足其嚴格要求；經過雙方協議，兆豐銀昨晚董事會後已簽署協議，將委請美國紐約州金融服務署（ＤＦＳ）指定的法律顧問，負責監督、改善法令遵循功能，同時繳交一．八億美元罰金。

兆豐金副總陳松興解釋，ＤＦＳ認為兆豐銀辦理匯款業務時，有「應申報疑似洗錢交易而未申報」的行為，兆豐銀指出，所謂「應申報疑似洗錢交易而未申報」，純粹是認知上的差異，一般匯款若遇對方帳戶關閉，通常會將款項退回，但美方認為兆豐銀應該通報為「可疑帳戶」，而兆豐銀因未通報而遭重罰。

過去7年獲利 一次吐回

陳松興指出，過去一年遭美國以類似理由重罰的銀行不計其數，國際知名銀行，罰款都從十億美元起跳，甚至有銀行遭罰一百億美元。兆豐銀紐約分行在過去三年平均每年獲利約二五○○萬美元，此次罰款一．八億美元，等於將過去七年多的獲利一次吐回。

兆豐金董事長徐光曦本月十六日剛回鍋，隔日就立即飛往紐約，處理相關案件；吳漢卿表示，徐光曦會以客觀、公正、不護短的態度來處理，相關裁罰會盡速作出決定。

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[1]  2012年4月7日至18日，馬英九首度出訪台灣在非洲三個友邦，依序為布吉納法所、甘比亞及史瓦濟蘭，去程過境印度孟買，回程過境杜拜。