瑞士信貸：伸長脖子買贖罪券

【Comment】

報導說瑞士信貸繳交罰款與稅款。

這是銀行的部份，那客戶端呢？納稅義務人，不是客戶嗎？

FT報導的「美國司法部 (US Department of Justice) 將獲得18億美元的罰金和賠償，紐約州金融服務署 (Department of Financial Services) 將獲得7.15億美元罰金，美聯儲 (Fed) 將獲得1億美元罰金。」好像非洲 Hyena 在分食羚羊。

瑞士信貸糗啦：「任命一位由紐約州金融服務署指定的監督員，就過去的不當行為進行評估並提出整頓建議。」

法國巴黎銀行，也在算日子了：因為違反聯合國的制裁「與伊朗交易」，可能要支付美國超過「35億美元罰金」。

瑞士信貸幫美國公民逃稅交鉅額罰款○VOA (2014.05.02) http://www.voafanti.com/gate/big5/www.voachinese.com/content/swiss-tax-us-20140520/1918263.html

美國司法部長埃裏克·霍德説，瑞士銀行業巨頭瑞士信貸已經就幫助美國公民逃稅的指控同意認罪並交付鉅額罰款。

霍德説：“這家銀行積極協助其客戶以非法瞞報銀行賬戶的手段隱瞞資産，欺騙美國國稅局。這些秘密離岸賬戶以冒名實體和基金會的名義設立，合謀欺詐活動持續了數十年。在至少一例案件中，使用冒名實體隱瞞資金的做法在一個多世紀以前就開始了。”

霍德説，瑞士信貸精心掩蓋自己和客戶的欺詐行為。瑞士信貸將支付18億美元的罰款，並賠償美國國稅局6億7千萬美元。

瑞信就幫助美國客戶逃稅認罪○FT (2014.05.02)

英國《金融時報》 卡拉•斯坎內爾,史蒂芬•福利 紐約,華盛頓報道 2014-05-20 (www.ftchinese.com)

瑞士信貸(Credit Suisse)就“密集而廣泛地謀劃”幫助美國客戶逃稅的行為認罪，並同意支付約26億美元的罰金。瑞信是20年來第一家承認刑事指控的大型跨國銀行。

作為和解協議的一部分，美國司法部 (US Department of Justice) 將獲得18億美元的罰金和賠償，紐約州金融服務署 (Department of Financial Services) 將獲得7.15億美元罰金，美聯儲 (Fed) 將獲得1億美元罰金。

瑞信表示，將在第二季度計入16億瑞士法郎 (合17.9億美元) 的稅後支出，該銀行預測，這不會對其牌照造成任何影響，也不會對其運營或業務能力造成任何實質影響。瑞信首席執行官杜德恆 (Brady Dougan) 表示：“對於導致此次和解的過往不當行為，我們深感抱歉。”

如此大型的金融機構認罪和解，還是近20年來的首次。日本大和銀行 (Daiwa Bank) 曾在1995年認罪，承認對監管機構隱藏11億美元虧損，這導致該銀行在3個月後將其美國業務出售。此外，瑞信同意支付的罰金金額遠遠超過2009年瑞銀(UBS)因幫助美國公民逃稅而支付的7.80億美元罰金。

美國司法部長埃里克•霍爾德 (Eric Holder) 表示，幾十年來，瑞信有數百名銀行員工（包括經理）參與了這種不當行為。

該和解協議的關鍵在於，就監管機構不會吊銷瑞信在美國開展業務的牌照進行談判，如果瑞信牌照被吊銷，其業務將馬上受到影響。

美國司法部還在向法國巴黎銀行 (BNP Paribas) 施壓，要求其就違反美國制裁規定與伊朗進行交易認罪，並要求其支付逾35億美元罰金。

瑞信還同意將3名被控參與逃稅行為的員工開除，並任命一位由紐約州金融服務署指定的監督員，就過去的不當行為進行評估並提出整頓建議。盡管瑞士一些人士呼籲杜德恆和其他瑞信高管下臺，但他們的職位並未因此受到影響。

湯姆•佈雷斯韋特 (Tom Braithwaite) 對此文亦有貢獻

譯者/梁艷裳

本文的網址：http://www.ftchinese.com/story/001056312