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2016-08-22

兆豐金洗黨產? 五年借給黨營事業超過百億元○信傳媒 (2016.08.22)

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兆豐金洗黨產? 五年借給黨營事業超過百億元○信傳媒 (2016.08.22)
2008814日,政黨輪替快滿3個月,一紙來自瑞士司法部聯邦檢察署向台灣申請刑事案件的協助函,揭發了扁家涉嫌利用海外帳戶洗錢「海角七億」案,不僅將綠營打趴在地,也掀起台灣政經界驚濤駭浪。

8年後,2016819日,同樣是政黨輪替快滿3個月DFS(美國紐約州金融服務署)一紙重罰台灣最大官股上市金控兆豐金涉及洗錢案的報告,猶如再次對台灣政經界投下一顆深水炸彈,接下來將掀起的政經風暴,效應正逐漸地在擴散當中。

23月間,人事異動頻繁
今年3月底,總統大選結束後,新舊政權交替前夕,兆豐金前董座蔡友才突然向董事會提出辭職,當時蔡對外的說法是「蔡的母親年事已高,要回家陪母親」,不過仍有不少人對於一向很拚的蔡友才,突然在選後急著請辭兆豐金及兆豐商銀董座,且走得很大方的做法感到「怪怪的」。

當時甚至有傳言說,與藍營友好、曾擔任過與國民黨榮譽主席連戰關係密切的永豐金董座的蔡友才,是因在兆豐金董座任內暗助國民黨太多,擔心政黨輪替後會被秋後算帳才離開,現在紐約分行遭DFS抓包,甚至有人開始懷疑「紐約分行會不會是在蔡的任內涉及洗黨產才會出事?」

紐約分行到底幫誰洗錢?目前莫衷一是,不過就在今年2DFS將檢查報告送到兆豐金,蔡的愛將、派駐在兆豐證券擔任董事的謝泓源就在226日請辭董事;同一天,負責兆豐金海外部門的兆豐銀大眾公司內部稽核主管也宣布辭職。

接著324日,兆豐銀針對DFS指控紐約分行涉及洗錢案提出反駁,相隔不到幾天,330日兆豐金董事長蔡友才也宣布離職,甚至公司發言人主秘王起梆也跟著董事長一起宣布退休DFS與兆豐之間有重大疑慮未澄清,董事長卻在這個時間點閃職,頻繁的人事異動引起金融圈高度關注。

蔡友才到底有沒有暗助國民黨?這是首先要回答的問題。

根據《信傳媒》調查,從蔡友才回到兆豐金擔任董事長,到今年3月底蔡離開兆豐金,短短5年間,兆豐金旗下所有子公司融資給國民黨黨營事業(中央投資公司以及關係企業)的金額暴增至接近120億元,增幅高達2.2倍。

輸血黨庫 ,五年借給中投82.45億元
在蔡友才還沒回到兆豐之前,兆豐金董事長是王榮周(現任元大金董事長)。在王擔任董事長任內,兆豐金貸款給黨營事業(中投以及關係企業)的金額大多落在40億元上下。不過從20106月蔡友才離開永豐金、回鍋到兆豐金擔任董事長(蔡先前是兆豐金總經理)開始,兆豐金融資給黨營事業的資金開始逐年攀升


根據統計,201010月兆豐金貸款給黨營事業的資金不過36億元,交易總金額占兆豐金淨值比例1.83%,2011年開始,金額一路增加,2013年兆豐金融資給黨營事業的資金超過百億元,交易金額占兆豐金淨值比例高達4.32%

2015年年底,兆豐融資給黨營事業的金額更加到119.28億元,短短5年間,兆豐金貸款給黨營事業的金額暴增82.45億元、增幅高達2.2倍。如果說過去這5年,兆豐金挹注給黨營事業80多億元的資金,成為支撐黨營事業存活下去的命脈,恐怕一點也不誇張。

從兆豐金的年報來看,能夠像黨營事業從兆豐金搬出100多億資金的企業,大多是中鋼、統一、南亞、台泥等國內企業龍頭,中投及關係企業從兆豐金借來的錢,甚至比廣達、正新、長春石化等國內績優公司還要多。

在金控裡頭,一定金額以上的授信、背書等貸款、融資交易行為,都是要董事會通過,董事長說好才可以做的,任內為何大舉借款給國民黨黨營事業?有無擔保品?利息有無特別低?繳息是否正常?蔡友才以及當時負責決策的董事會成員恐必須對外說明。

禮遇周美青引側目
蔡友才在過去五年大舉、密集的貸款給國民黨黨營事業,引起金融圈側目,他過去在兆豐金總經理、兆豐金董事長任內,一路對前總統夫人周美青的禮遇,也引起金融圈眾多議論。

一位金融業高層表示,蔡是一位交際手腕很好的人,很會看風向,藍營執政時,他會跟藍營的頂頭上司,把關係弄得很好,換綠營執政時,他綠營的關係也都會打點好,當年周美青還在兆豐法務部上班時,蔡心裡清楚周的先生馬英九有一天會出來選總統,所以當時在兆豐金擔任總經理的蔡友才,就對法務室主任周美青另眼看待。

在公股金控裡頭,大家都很會觀風向,別人提案可能會被刁難、阻撓或是過不了,但是法務室主任周美青提出什麼案子,不僅很容易就會通過,而且還會受到總經理蔡友才大大的讚賞,「幾次之後,大家就都知道老闆的意思了。」這位金融業高層傳神的描述。

2008年周美青從兆豐金退休,退休之後一直持續在兆豐基金會擔任執行長,就算現在已經政黨輪替,周美青還是繼續擔任兆豐金旗下的中銀文教基金會兆豐慈善基金會執行長,今年520之後,總統府的隨扈撤了,兆豐金還很禮遇的派給周美青隨扈

挹注黨庫、紐約洗錢、金溥聰駐美都發生在20122014
不過貸款給國民黨黨營事業、禮遇周美青,恐怕都比不上兆豐銀紐約分行與巴拿馬分行,在蔡友才擔任董事長期間,頻繁、大量的交易,因而可能涉及洗錢及其他可疑活動,更讓外界側目,到底這兩家海外分行涉及洗錢的金額有多大?受誰委託?幫誰洗錢?追查下去,恐怕才是一顆會炸翻國內政經界的震撼彈。

20113月下旬,蔡友才回到兆豐金擔任董事長9個月後,發動了一次兆豐金旗下兆豐銀50名國內外分行經理人事布局大調整,異動人數達47人,比重超過國內外131家分行的1/3,這是蔡友才上任以來最大幅度的海內外分行經理人事異動,規模也是兆豐歷來之冠。

那一次將屆齡退休、身兼紐約分行經理的兆豐銀行副總鄭智文調回國內,紐約分行經理因此換上曾擔任巴拿馬分行經理的劉明榮,沒想到之後紐約分行就開始出包,這些人事調動都屬於董事長的職權範圍,蔡雖然已經離開兆豐金,還是有必要對外界解釋清楚。

根據DFS的說法,兆豐金控在巴拿馬的兩家分行,在20122014年間,紐約分行與這2家分行的金融往來金額超過100億美元以上,由於這兩家分行的許多客戶都是由「巴拿馬文件」風暴核心-莫薩克馮賽卡(Mossack Fonseca)法律事務所協助設立的,DFS因此認為兆豐金巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動。

2012年到2014年正好是馬總統任期的第二任,這一段時間裡,兆豐金持續放款輸血黨營事業、總統夫人也在兆豐金基金會擔任執行長,兆豐金紐約、巴拿馬分行又爆發疑似洗錢案,偏偏這段時間台灣的駐美代表又是與馬前總統關係密切的金溥聰,雖說無巧不成書,但這一切實在太巧合

「歷史不會重演,但總會驚人的類似!」這是美國作家馬克吐溫曾經說過的一句話。2008年扁家洗錢案之後,時隔8年又有新版洗錢案即將呼之欲出,只要美方持續追查、偵辦下去,接下來不管兆豐金洗錢案往哪個方向發展,火要怎麼燒?燒多久?燒到誰?燒多遠?勢必將會再度牽動台灣政商界每一根敏感神經。



2 則留言:

  1. 這些錢,不知會不會流到,某些美國人身上,當作保命錢?2012前後,許多中國通都幫國民黨,剛好現在可以出面擺平

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  2. 需要美國監理單位,聯邦調查局好好查,才會有接近真相的可能。台灣政府,應該沒這種能力

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